Servicios financieros
Conocer el efecto de una decisión antes de tomarla.
En una pyme industrial o de distribución, una inversión, una ampliación de capacidad o una etapa de crecimiento afectan a los resultados, a la tesorería y a la financiación. CFO Avanzado traduce esos planes a cifras para que gerencia valore su viabilidad antes de comprometer recursos.
Es habitual al preparar el presupuesto del ejercicio siguiente, en etapas de crecimiento y antes de una inversión o de una operación de financiación.
Qué rentabilidad puede generar, cómo financiarla y qué ocurriría si las ventas o los costes evolucionan de forma distinta a la prevista.
Cómo evolucionará la tesorería y en qué momentos pueden aparecer tensiones de liquidez.
Qué importe hace falta, en qué momento y con qué capacidad de devolución.
Si los objetivos de ventas, costes y resultados son coherentes con los recursos y la capacidad de la empresa.
Analizamos la situación económica y financiera de la empresa para conocer su punto de partida, identificar los recursos disponibles y comprender los factores que pueden condicionar sus planes.
Trabajamos junto a gerencia para definir los objetivos y trasladarlos a presupuestos, previsiones y escenarios que permitan valorar su impacto en los resultados, la tesorería y las necesidades de financiación.
Revisamos la evolución de los resultados frente a las previsiones, analizamos las desviaciones y valoramos los ajustes necesarios para mantener la planificación alineada con los objetivos de la empresa.
La planificación puede abarcar el conjunto de la empresa o un proyecto concreto. Se contrata como servicio independiente o dentro de la Dirección Financiera Externa.
El presupuesto prevé ingresos, costes y resultados. La planificación financiera incorpora además la evolución de la caja, las inversiones, la financiación y distintos escenarios.
Sí. Puede planificarse el conjunto de la empresa o valorar una inversión, una ampliación de capacidad o una nueva línea de negocio.
La información histórica de la empresa, sus objetivos y las previsiones de actividad, además de las inversiones previstas, los plazos de cobro y pago y la financiación disponible.
La planificación se construye con hipótesis y escenarios. Si la situación evoluciona, las proyecciones se actualizan.
Sí. El plan financiero justifica las necesidades, explica el destino de los fondos y muestra la capacidad de devolución. La decisión corresponde siempre a la entidad.
Sí. Estima los recursos que exige el crecimiento, su efecto en la tesorería y qué parte puede cubrirse con la caja que genera la propia empresa y qué parte necesitará financiación externa.
Permite conocer los objetivos, las decisiones previstas y el alcance de la planificación necesaria. No es necesario disponer previamente de un presupuesto.
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