PLANIFICACIÓN FINANCIERA
Anticipa el impacto financiero de las decisiones de tu empresa
Un servicio para empresas que quieren proyectar sus resultados y su tesorería, valorar distintos escenarios y preparar con mayor criterio sus decisiones de inversión, financiación y crecimiento.
Qué es la Planificación Financiera
Preparar hoy las decisiones financieras de mañana
La Planificación Financiera permite proyectar la evolución económica y financiera de la empresa a partir de sus objetivos, su actividad prevista y las decisiones que quiere abordar.
Mediante presupuestos, previsiones y escenarios, permite anticipar su impacto en los resultados, la caja y las necesidades de financiación.
Cuándo aporta valor
La Planificación Financiera resulta especialmente útil cuando la empresa quiere:
- Preparar un proceso de crecimiento y conocer su impacto en los resultados y la caja.
- Elaborar un presupuesto alineado con sus objetivos.
- Anticipar sus necesidades de liquidez y financiación.
- Valorar una inversión o ampliación de capacidad.
- Comparar diferentes escenarios antes de tomar una decisión.
- Preparar una negociación con entidades financieras.
- Valorar la viabilidad económica y financiera de un proyecto.
Una planificación construida desde la realidad del negocio
El alcance se adapta a la decisión, proyecto o periodo que la empresa necesita planificar. Puede incluir:
- Presupuesto de ingresos, costes y resultados.
- Previsión de tesorería y evolución de la caja.
- Proyección de balances y necesidades financieras.
- Construcción y comparación de escenarios.
- Análisis de inversiones y alternativas de financiación.
- Elaboración del plan financiero.
El impacto en tu negocio
01. Crecer de forma sostenible, adecuando los recursos financieros al crecimiento previsto.
02. Anticipar la evolución de la caja, identificando con tiempo las necesidades de liquidez.
03. Gestionar la incertidumbre, valorando diferentes escenarios antes de decidir.
04. Valorar la viabilidad, estimando el impacto económico y financiero de proyectos e inversiones.
05. Preparar la financiación, determinando cuánto se necesita, cuándo y con qué capacidad de devolución.
06. Alinear objetivos y recursos, conectando los planes de la empresa con su capacidad financiera.
De los objetivos a sus consecuencias financieras
¿Qué quiere conseguir la empresa?
Definimos el objetivo, el periodo que se quiere planificar y las decisiones que deben valorarse.
¿Qué recursos serán necesarios?
Trasladamos las previsiones de actividad a resultados, tesorería y necesidades de financiación.
¿Qué escenario resulta más adecuado?
Comparamos alternativas, revisamos los riesgos y elaboramos un plan financiero que permita tomar la decisión con mayor criterio.
Dato
Interpretación
Criterio
Decisión
¿Está tu empresa preparando su próxima etapa?
Una primera conversación permitirá conocer los objetivos, las decisiones previstas y el alcance de la planificación financiera necesaria.
No necesitas disponer previamente de un presupuesto o plan financiero. Partiremos de la información y las previsiones que tenga actualmente la empresa.
Preguntas frecuentes sobre Planificación Financiera
¿Qué diferencia existe entre un presupuesto y una planificación financiera?
El presupuesto establece una previsión de ingresos, costes y resultados. La Planificación Financiera amplía ese análisis incorporando la evolución de la caja, las inversiones, la financiación y distintos escenarios posibles.
¿Cuándo conviene realizar una planificación financiera?
Resulta especialmente útil antes de iniciar un proceso de crecimiento, realizar una inversión, solicitar financiación o tomar una decisión con impacto relevante en los resultados y la tesorería.
¿Puede contratarse para una decisión o proyecto concreto?
Sí. Puede realizarse para planificar el conjunto de la empresa o para valorar una inversión, una ampliación de capacidad, una nueva línea de negocio u otro proyecto específico.
¿Qué información se necesita para elaborarla?
Se parte de la información histórica de la empresa, sus objetivos y las previsiones de actividad. También se consideran las inversiones previstas, los plazos de cobro y pago, la financiación disponible y las decisiones que se quieren analizar.
¿Qué ocurre si las previsiones cambian?
La planificación se construye mediante hipótesis y escenarios que permiten valorar cómo afectarían distintos cambios a los resultados y la caja. Si la situación evoluciona, las proyecciones pueden actualizarse.
¿La planificación permite saber cuánto crecimiento puede financiar la empresa?
Permite estimar los recursos que requerirá el crecimiento, su impacto en la tesorería y qué parte puede financiarse con la generación interna de caja o necesitará financiación externa.
¿Puede utilizarse para solicitar financiación?
Sí. El plan financiero puede ayudar a justificar las necesidades, explicar el destino de los fondos y valorar la capacidad de devolución. La decisión final corresponderá siempre a la entidad financiera.
¿Incluye seguimiento posterior?
Puede contratarse únicamente la elaboración del plan financiero o añadir revisiones periódicas para comparar las previsiones con la evolución real y actualizar los escenarios. El alcance se acuerda antes de iniciar el trabajo.