DIAGNÓSTICO FINANCIERO
Comprende la situación financiera de tu empresa y decide qué abordar primero
Un análisis puntual para conocer cómo evoluciona el negocio, identificar los factores que explican sus resultados y establecer prioridades y un plan de actuación.
El trabajo se desarrolla habitualmente en cuatro semanas desde que se dispone de la información necesaria.
Una visión global para establecer prioridades
El Diagnóstico Financiero analiza la información económica, financiera y operativa para comprender qué está ocurriendo, cuáles son sus causas y qué implicaciones tiene para la empresa.
No parte de una conclusión previa. Contrasta la información disponible para diferenciar los síntomas de sus posibles causas y determinar qué cuestiones requieren actuación.
El resultado es una valoración clara de la situación, acompañada de prioridades y un plan de actuación. Es un servicio puntual y no implica una colaboración continuada posterior.
Cuándo aporta valor
El Diagnóstico Financiero resulta especialmente útil cuando la empresa quiere:
- Obtener una visión global de su situación económica y financiera.
- Comprender cómo se están generando los resultados y la caja.
- Identificar oportunidades de mejora en rentabilidad, liquidez y financiación.
- Establecer prioridades antes de iniciar nuevos proyectos o inversiones.
- Preparar una etapa de crecimiento o cambio.
- Revisar su estructura financiera y su capacidad para asumir compromisos.
- Definir un plan de actuación basado en información y criterio financiero.
Las preguntas que ayuda a responder
El análisis se organiza alrededor de las cuestiones que preocupan a gerencia y condicionan sus decisiones.
Resultados y rentabilidad
¿Qué está explicando la evolución del beneficio y dónde se genera o se reduce la rentabilidad?
Caja
¿Por qué el beneficio no siempre se convierte en caja y dónde se concentran las necesidades de circulante?
Financiación y crecimiento
¿Qué capacidad tiene la empresa para atender sus compromisos, invertir o financiar su crecimiento?
Información y prioridades
¿Dispone gerencia de información suficiente para decidir y qué cuestiones conviene abordar primero?
Un análisis adaptado a la realidad de la empresa
El alcance se define según la actividad, la información disponible y las cuestiones que gerencia necesita comprender. Puede incluir:
- Análisis de la evolución de ingresos, costes y resultados.
- Revisión de márgenes y rentabilidad.
- Análisis de la caja y las necesidades de circulante.
- Revisión del endeudamiento y la estructura financiera.
- Valoración de la información utilizada para gestionar.
- Identificación de riesgos y oportunidades de mejora.
- Definición de prioridades y elaboración de un plan de actuación.
El diagnóstico identifica qué conviene abordar y en qué orden; la implantación y el seguimiento posterior no están incluidos.
Beneficios del Diagnóstico Financiero
01. Obtener una visión clara y global de la situación económica y financiera.
02. Comprender las causas que explican la evolución de los resultados y la caja.
03. Identificar oportunidades de mejora en rentabilidad, liquidez y financiación.
04. Establecer prioridades, diferenciando lo importante de lo urgente.
05. Tomar decisiones con mayor criterio, apoyando las decisiones en información analizada.
06. Disponer de un plan de actuación, con objetivos y acciones ordenadas.
De la información a las prioridades
¿Qué necesita comprender la empresa?
Mantenemos una primera conversación con gerencia para conocer el negocio, su situación y las cuestiones que necesitan respuesta.
¿Qué nos dicen los datos?
Revisamos la información disponible, analizamos su evolución y la relacionamos con la actividad real de la empresa para identificar los factores que explican esa evolución.
¿Qué conviene abordar primero?
Presentamos las conclusiones, establecemos prioridades y las trasladamos a un plan de actuación concreto y ordenado.
Dato
Interpretación
Criterio
Decisión
¿Quieres comprender mejor la situación financiera de tu empresa?
Una primera conversación permitirá conocer qué cuestiones preocupan a gerencia, qué información está disponible y qué alcance debería tener el diagnóstico.
No necesitas preparar información adicional para esta primera conversación. El diagnóstico se realizará posteriormente a partir de los datos disponibles en la empresa.
Preguntas frecuentes sobre Diagnóstico Financiero
¿Qué diferencia existe entre un diagnóstico financiero y una auditoría?
La auditoría verifica si la información financiera cumple determinados criterios contables y normativos. El Diagnóstico Financiero analiza esa información para comprender la situación de la empresa, explicar sus causas y establecer prioridades de actuación.
¿Es necesario que exista un problema para realizarlo?
No. También resulta útil antes de iniciar una etapa de crecimiento, realizar una inversión o revisar la gestión financiera de la empresa para identificar oportunidades de mejora.
¿Qué aspectos se analizan?
El alcance depende de la situación de la empresa. Puede incluir resultados, márgenes, rentabilidad, caja, circulante, endeudamiento, financiación y calidad de la información utilizada por gerencia.
¿Qué información se necesita?
Se parte de la información disponible: balances, cuentas de resultados, tesorería, deuda y datos de gestión. Después de la primera conversación se concreta qué documentación será necesaria.
¿Cuánto tiempo requiere?
El Diagnóstico Financiero se desarrolla habitualmente en cuatro semanas de trabajo efectivo desde que se dispone de la información necesaria. El calendario puede variar según la dimensión de la empresa, la complejidad de su actividad y la disponibilidad de los datos.
¿Qué recibe la empresa al finalizar?
La empresa recibe una valoración de su situación económica y financiera, las principales conclusiones, las prioridades identificadas y un plan de actuación ordenado.
¿Incluye la implantación de las medidas propuestas?
No. El diagnóstico determina qué conviene abordar y propone un plan de actuación. La implantación y el seguimiento pueden contratarse posteriormente mediante el servicio especializado correspondiente o la Dirección Financiera Externa.
¿Obliga a continuar con otro servicio?
No. Es un servicio independiente y finaliza con la presentación de las conclusiones y el plan de actuación. La empresa decide después si quiere desarrollar alguna de las medidas propuestas.